A diversificação internacional segue como pilar das carteiras de ETFs recomendadas para janeiro de 2026. Após um 2025 marcado por alta volatilidade, Europa e Ásia superaram os Estados Unidos, sustentadas por valuations mais atraentes e um equilíbrio maior entre estilos de investimento. Nesse cenário, a alocação global continua sendo ferramenta-chave para suavizar riscos e capturar oportunidades em múltiplas geografias.
A Genial Investimentos recomenda manter caixa elevado nas carteiras de renda fixa e CriptoFix. Com taxas reais próximas aos dois dígitos, a liquidez vira instrumento tático para aproveitar janelas de volatilidade sem comprometer a disciplina de alocação. Essa postura reforça a importância da gestão ativa de risco e da paciência em ambientes incertos.
A Carteira ETF Macro indica cinco ativos com 20% cada: LFTS11, GICP11, GOLD11, GOAT11 e BURA39. Em dezembro, o portfólio avançou 0,61%, abaixo do CDI de 1,11%. Ainda assim, a combinação entre proteção, renda e exposição internacional segue coerente com o objetivo de preservação e crescimento gradual do capital em ciclos variados.
A carteira RF+ valorizou 0,78% no mês, aquém do CDI, mas fechou 2025 com 14,48%, superando o benchmark de 14,20%. Para janeiro, não houve troca de ativos, apenas rebalanceamento de pesos para otimizar o perfil risco-retorno. Esse ajuste fino busca capturar prêmios táticos sem abrir mão da ancoragem em renda fixa de qualidade.
A CriptoFix avançou 0,70% em dezembro, porém acumula queda de 5,45% no ano. A inclusão do FOMO11 visa aproveitar movimentos de curto prazo, enquanto a carteira foi reposicionada: GBTC11 de 50% para 40%, BITH11 mantido em 30%, HASH11 de 15% para 20% e FOMO11 com 10%. A diversificação internacional dentro do universo cripto ajuda a mitigar a volatilidade intrínseca do segmento.
Por fim, ETFs oferecem acesso prático a cestas de ações, títulos e commodities, reduzindo riscos específicos e custos operacionais. Ao combinar liquidez, transparência e escalabilidade, a classe reforça sua relevância em 2026 para investidores que buscam exposição ampla com governança e eficiência.
